Ничто так не привлекает предпринимателя, как быстрота и стоимость запуска криптовалютного проекта, и бесспорно, на данный момент на мировой арене в Эстонии такие проекты можно реализовать быстрее и дешевле чем где-либо ещё. Для легализации любой крипто-деятельности в Эстонии потребуется всего одна криптовалютная лицензия. Это укрепляет ее позиции среди наиболее предпочтительных юрисдикций для запуска крипто-проекта.
Ходатайствовать на криптовалютную лицензию в Эстонии может член правления компании. Ходатайство о выдаче лицензии можно представить в электронном виде при наличии карты э-резидента, при посещении нотариуса в Таллинне или выдать доверенность на представителя Company in Estonia OÜ, чтобы наш юрист подать ходатайство за Вас.
Государственная пошлина за ходатайство о получении лицензии составляет 3 300 EUR. Пошлину необходимо уплатить Министерству финансов Эстонии (FIU). Вопрос о выдаче лицензии решает Бюро данных по отмыванию денег (RAB) в течение 60 рабочих дней после подачи заявления.
Требования для компаний, ходатайствующих на получение эстонской крипто-лицензии в 2021 году
В связи с Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма были внесены поправки, устанавливающие более строгие границы для компаний, подающих заявки на получение эстонской крипто-лицензии.
- Минимальный уставной капитал крипто-компании: 12 000 EUR, и его внесение перед подачей ходатайства на получение крипто-лицензии является обязательным. Эта сумма может быть в дальнейшем использована для финансирования коммерческой деятельности компании.
Оплата уставного капитала производится с помощью денежного взноса – банковским переводом с личного счёта владельца/владельцев компании в долях, соответствующих распределения пая. Внести уставной капитал для криптовалютной компании можно только денежным взносом (не криптовалютой) с личного счета собственника/собственников на счет компании. Члены правления компании вносят взнос в размере номинальной стоимости их доли (т.е. соответствующую их паю в уставном капитале).
- Государственная пошлина, подлежащая уплате правительству Эстонии, составляет 3 300 EUR.
- Перед подачей заявки необходим корпоративный счет IBAN. Эстонские банки не принимают заявки на открытие банковского счета от крипто-компаний, однако есть возможность открыть счет в одном из европейских провайдеров трансграничных услуг электронных денег (Providers of Cross-Border e-Money Services), зарегистрированных в Эстонии.
- Совет Правления и место ведения бизнеса обязаны находиться в Эстонии.
- У компании, ходатайствующей на лицензию, должен быть юридический офис в Эстонии. Физический офис может быть посещен регулятором в любой момент для проверки документации и подтверждения деятельности фирмы. Физический офис крипто-компании должен находиться на территории Эстонии и соответствовать деятельности компании.
- Наличие директора-гражданина Эстонии компании является обязательным. Директор компании должен быть резидентом Эстонии и проживать на территории Эстонии.
- При ходатайстве на единую криптовалютную лицензию местный KYC/AML офицер для эстонской компании обязателен. После ходатайства на крипто-лицензию KYC/AML офицер должен будет пройти интервью с RAB для подтверждения его навыков и соответствия занимаемой должности.
Company in Estonia OÜ может помочь в поиске и трудоустройстве эстонского директора для Вашей компании и обучить его требованиями по идентификации клиентов согласно Закону о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. Следует учесть, что выбранный директор будет являться участником только Вашей компании и будет представлять ее в общении с регулятором.
Необходимые документы для подачи ходатайства на крипто-лицензию в Эстонии:
- KYC/AML процедуры должны включать следующие документы:
- Идентификация клиентов – требования по предоставлению документов, источнику благосостояния, подтверждение адреса места жительства.
- Средства проверки документов, предоставляемых клиентами.
- Проверка действительности документов физических лиц.
- Требования к хранению документов, предоставляемых клиентами.
- Процедурные правила должны включать следующие документы:
- Контроль за соблюдением требований и внутренний аудит
- Меры усердия
- Обязательства по уведомлению
-
- Процедуры оценки рисков должны включать следующие документы:
-
-
- Определение уровня риска
- Классификация рисков
- Национальная принадлежность
- Порядок контроля транзакций
- Происхождение средств
-
Основываясь на потребностях клиентов со всего мира, специалисты Company in Estonia OÜ разработали комплексное предложение «Компания + крипто-лицензия в Эстонии», которое включает в себя регистрацию эстонской компании плюс все необходимые услуги для получения крипто-лицензии. Помощь включает в себя составление необходимых документов, составлении процедурных и KYC правил компании, перевод документов на эстонский язык и сопровождение в течение всего процесса получения лицензии.
Company in Estonia OÜ предлагает широкий спектр услуг для криптовалютных компаний, таких как помощь в подборе и аренде офиса; помощь во внесении уставного капитала; помощь в подборе местного директора компании, заключение рабочего договора; обучение директора компании требованиям по KYC/AML; а также услуги KYC/AML офицера.
Для нас важен индивидуальный подход к клиенту. Мы заботимся о потребностях Вашего бизнеса, сочетая в себе как индивидуальную обработку заказов, так и профессиональные консультации, разумные ставки и услуги регистрации фирм для клиентов со всего мира. Помимо этого, Company in Estonia OÜ предоставляет продолжительную поддержку предпринимателям в соответствии с последними нововведениями законодательства Эстонии.