Усиление правил относительно криптолицензий
Сингапур вводит улучшенные стандарты для поставщиков услуг, связанных с криптоактивами. Существует мировое мнение о том, что стремительно развивающийся рынок цифровых активов может выступать убежищем для легализации и финансирования терроризма. В 2020 году были проведены исследования по безопасности блокчейна. Исследования установили недостатки в средствах контроля KYC и AML у 56% сервисов цифровой валюты. В результате этого были созданы новые рекомендации ФАТФ по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма (POD/FT) для цифровых активов. Правительство сразу отреагировало на новые рекомендации и разработало проект поправок к принятому в 2019 году Закону о платежных услугах PSA (вступили в силу в январе 2020 года).
Основные изменения:
- Создание и применение улучшенных стандартов для поставщиков услуг виртуальных активов.
- Регулирование MAS участников рынка криптовалют, у которых нет собственных криптоактивов.
- Усиление контроля за надлежащим выполнением правил ПОД/ФТ, полный мониторинг транзакций.
- Улучшение системы защиты потребителей и уведомление о рисках.
- Разделение между активами клиентов и поставщика услуг.
Как считает правительство, регулирование криптовалюты в Сингапуре по таким критериям предоставит MAS возможность быстро и своевременно отслеживать изменения в криптовалютной индустрии, обеспечить устойчивость и постоянство финансовой государственной системы. Наблюдается увеличение валютных полномочий страны для достижения высокого уровня защиты прав потребителей и создания эффективной фискальной политики.
Новое законодательство с усиленным соблюдением требований AML/CTF позволит MAS отслеживать не только сингапурские криптовалютные компании, но и организации по всему миру, которые осуществляют криптовалютный бизнес. Также для финансовых учреждений предусмотрены требования к процессу управления технологическими рисками и разработана своя доступная процедура разрешения споров.
А теперь рассмотрим главные недостатки создания криптовалютного бизнеса в Сингапуре:
- Учитывая последние изменения в законодательстве Сингапур, токены, которые не являются ценными бумагами, подходят только для определенных платформ.
- Дорогие юридические услуги.
- Строгое AML-законодательство, которое представляет собой комплекс мер по борьбе с нелегальным финансовым оборотом и финансированием экстремистских организаций.
- Требуется лицензия МАС. Её получение занимает много времени и сил, а регистрация включает перечень важных требований.
Предложение эстонской юрисдикции
Чтобы признать любую криптовалютную деятельность в Эстонии законной, необходимо получить всего лишь одну лицензию на криптовалюту.
Благодаря тому, что Эстония на 99% оцифрована, предпринимателям предоставляются большие возможности: передовая бизнес-экосистема, инновационная программа электронного резидентства, благоприятная налоговая система, финансово-технические возможности, богатый кадровый резерв.
Сегодня всё больше людей инвестируют в криптовалюту и выходят на эстонский бизнес-рынок. Эстония укрепила свои позиции как наиболее предпочтительная юрисдикция для старта блокчейн-проекта: выдала более 2000 лицензий на криптовалюту (400 активных на данный момент).
Эстония является благоприятной экосистемой для создания стартапов, ставка подоходного налога составляет 0%. Можно отметить такие преимущества для ведения эстонского бизнеса, как: низкие административные расходы, регистрация компании в онлайн режиме, минимальная бюрократия. При этом напоминаем, что Вы вправе использовать электронную карту резидента для возможности полного удалённого управления своей компанией.
ИТ-юрисдикция Эстонии характеризуется упрощенными условиями получения лицензии на обмен криптовалюты в блокчейн индустрии (читайте наш сравнительный анализ здесь). Единая лицензия на криптовалюту представляет собой официальное разрешение на ведение криптовалютного бизнеса в Эстонии.
По сравнению с другими странами, в Эстонии существует более простой процесс получения криптолицензии. Поэтому лицензией обладает большинство новых криптовалютных и торговых площадок.
Далее рассмотрим, какие необходимы документы для направления заявки на получение криптолицензии в Эстонии.
Процедуры KYC/AML должны включать:
- Идентификацию клиентов (требования по предоставлению документов, подтверждающих источник дохода, адрес проживания).
- Средства проверки документов, предоставленных клиентами.
- Проверку действительности документов.
- Требования к хранению документов.
Процессуальные правила должны включать:
- Комплаенс-мониторинг и внутренний аудит.
- Меры осмотрительности.
- Обязательства по уведомлению.
Процедуры оценки рисков должны включать:
- Определение уровня риска.
- Классификацию рисков.
- Национальность.
- Порядок контроля сделок.
- Происхождение средств.
Подать заявление на получение криптолицензии в Эстонии вправе член правления компании. Заявление может быть подано либо в электронном виде с картой е-резидента, либо нотариусу в Таллинне, либо представителем по доверенности. Вы можете обратиться в Company in Estonia OÜ, чтобы наш юрист мог подать заявление за Вас.
Государственная пошлина за подачу заявления на получение лицензии составляет 3300 евро. Оплата производится Министерству финансов Эстонии (ПФР). Вопрос о выдаче лицензии решает Rahapesu andmebüroo (RAB) в течение 60 рабочих дней после подачи заявления.
Учитывая потребности клиентов со всего мира, Company in Estonia OÜ разработала комплексное предложение «Компания и криптолицензия в Эстонии», которое включает в себя регистрацию эстонской компании и все необходимые услуги для получения единой криптолицензии.