Финансовые лицензии в Эстонии

Законодательство Эстонской Республики предоставляет предпринимателям возможность предлагать клиентам различные финансовые, инвестиционные, а также вспомогательные услуги на основании государственной лицензии финансового учреждения.

Согласно Коммерческому кодексу, эстонские компании имеют право осуществлять любую финансовую деятельность в соответствии с законодательством страны.

Эстония контролирует деятельность финансовых организаций двумя способами:

В Эстонии нет единого закона о лицензировании финансовых организаций поэтому нет единой процедуры получения лицензии на деятельность или регистрации уведомления о деятельности. Каждое министерство или учреждение, контролирующее тот или иной вид деятельности, определяет свою политику и процедуру получения лицензии/уведомления о деятельности.

Подача заявки на лицензию/уведомление о деятельности требуется после регистрации компании и до начала деятельности (для тех областей, где требуется лицензирование).

ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ ФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В ЭСТОНИИ

Подача заявки и получение финансовой лицензии — это поэтапная процедура, требующая строгого соблюдения определенных правил, основанных на соответствующих правовых актах.

Company in Estonia OÜ предоставляет полное юридическое сопровождение для получения финансовой лицензии в Эстонии. Мы консультируем по всем вопросам, которые могут возникнуть перед заявителем в процессе лицензирования. Наши юристы подготовят и подадут в регулирующий орган заявку со всей сопроводительной документацией, необходимой для успешного прохождения процедуры.

Компании, которые занимаются финансовой деятельностью, вне зависимости от местонахождения, обязаны получить лицензию. Она должна быть получена в стране регистрации компании, чтобы избежать возможных затруднений и штрафов со стороны регулирующего органа в будущем.

РАССМОТРЕНИЕ ЗАЯВКИ

Заявление на получение финансовой лицензии рассматривается регулирующим органом от 60 до 180 дней с момента подачи всех необходимых документов. Первоначальный ответ о принятии Вашей заявки будет получен не позднее, чем через три рабочих дня после ее подачи. О выдаче лицензии Вашу компанию (доверенное лицо) уведомляют по электронной почте, указанной в заявке. Финансовая лицензия в Эстонии выдается в электронном виде и действует бессрочно (если не был подан запрос на лицензию на определенный срок).

ИЗМЕНЕНИЕ УСЛОВИЙ ЛИЦЕНЗИИ

Если обстоятельства, при которых была выдана финансовая лицензия, будут меняться, регулирующий орган должен быть уведомлен не менее чем за 30 дней до планируемых изменений. Если изменения касаются правления, доверенного лица, фактического бенефициара или владельца компании, к уведомлению должна быть приложена нотариально заверенная справка (с апостилем или легализацией) об отсутствии судимости из страны проживания. Справка действительна не более трех месяцев. Если лицо, которого коснулись изменения, является гражданином иностранного государства, то необходимо предоставить персональные данные этого лица (документы, подтверждающие соответствие занимаемой должности — образование, опыт работы, специализация, финансовые знания). Также необходимо предоставить заверенную копию документа, удостоверяющего личность.

Company in Estonia OÜ может помочь в получении следующих финансовых лицензий:

ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ

  • Зачем компании нужна финансовая лицензия?
    Эстонское законодательство предоставляет предпринимателям возможность предлагать клиентам различные финансовые, инвестиционные, а также вспомогательные услуги на основании государственной лицензии финансового учреждения.
  • Какую финансовую деятельность может осуществлять компания в Эстонии?
    Согласно Коммерческому кодексу, эстонские компании имеют право осуществлять любую финансовую деятельность в соответствии с законодательством страны.
  • Власти контролируют деятельность двумя способами - лицензированием (https://www.fi.ee/en) и уведомлением о деятельности (mtr.mkm.ee).
  • Есть ли единая лицензия для всех видов финансовой деятельности?
    Нет. Вам необходимо получить соответствующую лицензию на каждый вид финансовой деятельности.
  • Есть ли стандартная процедура лицензирования?
    В Эстонии нет единого закона о лицензировании финансовых организаций поэтому нет единой процедуры получения лицензии на деятельность или регистрации уведомления о деятельности. Каждое министерство или учреждение, контролирующее тот или иной вид деятельности, определяет свою политику и процедуру получения лицензии/уведомления о деятельности.
  • Когда мне нужно подавать заявку на лицензию?
    После регистрации компании и до начала деятельности (для тех областей, где требуется лицензирование).
  • Если компания работает за пределами Эстонии, нужно ли получать для нее лицензию?
    Финансовая лицензия должна быть получена в стране регистрации компании, чтобы избежать возможных затруднений и штрафов со стороны регулирующего органа в будущем.
  • Сколько времени рассматривается заявка?
    Заявка рассматривается регулирующим органом от 60 до 180 дней с момента подачи всех необходимых документов.
  • Что, если обстоятельства, при которых была выдана финансовая лицензия, поменяются?
    В этом случае регулирующий орган должен быть уведомлен не менее чем за 30 дней до планируемых изменений.

Полезная информация/БЛОГ:

Меню