Лицензия поставщика финансовых услуг

Лицензия поставщика финансовых услуг открывает для Вашей компании такие возможности:

  • Обмен валюты
  • Консалтинговое обслуживание клиентов
  • Операции с кредитами и займами
  • Лизинговые операции
  • Деятельность денежного брокера
  • Операции с залогами и гарантиями
  • Кредитно-сберегательное общество

О выдаче лицензии следует ходатайствовать, если Ваша компания планирует заниматься деятельностью в качестве небанковского финансового учреждения.

Исключение составляют сферы деятельности, лицензируемые Финансовой инспекцией (The Financial Supervision Authority) — перед началом коммерческой деятельности необходимо удостовериться, что деятельность компании не попадает под их контроль (https://fi.ee/en)

Следует отметить, что в контексте: Закона о кредитных учреждениях, Закона о рынке ценных бумаг (и прочих законодательных актов Эстонской Республики, имеющих прямое отношение к финансам и инвестициям) — отсутствует необходимость получения у Финансовой инспекции лицензии или разрешения на деятельность.

Чтобы удостовериться что бизнес-модель Вашей компании соответствует лицензии поставщика финансовых услуг, Company in Estonia OÜ рекомендует составить юридическое заключение Вашего проекта.

Описание услуг оказываемых в рамках данной лицензии

  • Учреждение электронных денег или контактное лицо поставщика платежных услуг
  • Управляющая фондом компания
  • Ссудо-сберегательная ассоциация
  • Заемные и кредитные операции
  • Лизинговые операции
  • Брокерские операции

Правовые основания

Деятельность лица, предоставляющего финансовые услуги, регулирует Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (RahaPTS).
Лицензия выдается бессрочно. Лицензию выдает Бюро данных об отмывании денег.

Уплата государственной пошлины

Чтобы подать ходатайство о выдаче лицензии, следует уплатить государственную пошлину:
В размере 3300 EUR — с целью реализации деятельности ссудо-сберегающих ассоциаций, компаний, управляющих фондом и учреждений электронных денег.
В размере 345 EUR — для того, чтобы заниматься оказанием брокерских, лизинговых, заемных и кредитных услуг.
Совершить оплату можно на один из следующих расчетных счетов Министерства финансов:
Swedbank – EE932200221023778606
SEB – EE89101022003479 6011
Luminor – EE701700017001577198
LHV Pank – EE777700771003813400

При оплате обязательно укажите номер ссылки 2900083015.
В пояснении напишите название Вашего предприятия и „Rahapesu andmebüroo tegevusloa taotlus» (ходатайство о лицензии в Бюро данных об отмывании денег).

Рассмотрение ходатайства

Отправленное ходатайство рассматривается в течение 60 дней с момента подачи всех требуемых данных. Срок рассмотрения ходатайства можно продлить до 120 дней. Первоначальный ответ из Бюро данных об отмывании денег поступит не позднее чем на третий рабочий день, следующий за днем подачи ходатайства.
О выдаче лицензии Вас известят по электронной почте. Лицензия выдается в электронном виде и действует бессрочно (если не было подано ходатайство о выдаче лицензии на определенный срок).

Стоимость лицензия поставщика финансовых услуг

Помощь в подборе и аренде физического офиса в Эстонии 500 EUR
Помощь в подборе директора компании, заключение рабочего договора 2 000 EUR
Разработка процедурных KYC/AML правил и помощь в подаче ходатайства 3 000 EUR
Государственная пошлина за ходатайство на крипто-лицензию 3 300 EUR

Команда экспертов Company in Estonia OÜ рада сопроводить Ваш проект в необходимых процедурах подготовки документов и получении лицензии поставщика финансовых услуг в Эстонии.
Для нас важен индивидуальный подход к каждому клиенту, и мы заботимся о потребностях Вашего бизнеса. Company in Estonia OÜ оказывает продолжительную поддержку предпринимателям в соответствии с последними нововведениями законодательства Эстонии на всех этапах развития компании.

Меню