10 марта 2020 года вступили в силу поправки к закону o предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. В связи с изменениями, одним из основных требований к эстонской компании является наличие директора/KYC/AML офицера (резидента Эстонии) со знанием всех соответствующих требований к эстонской компании с криптовалютной лицензией и законов Эстонии для идентификации клиентов криптовалютного проекта.
Курс предназначен для:
- Членов правления криптовалютных компаний
- KYC/AML офицеров криптовалютной компании
- Работников криптовалютных компаний, в обязанности которых входит установление деловых отношений (§14, п.6 Законa o предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма)
В процессе обучения ответственное лицо ознакомится с:
- Правилами закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма.
- Актуальными требованиями Rahapesu andmebüroo.
- Наиболее распространенными типологиями отмывания денег.
- Процедурой регистрации, представления, сохранения и удаления данных.
- Методами идентификации физических и юридических лиц/клиентов.
- Процедурой выявления подозрительной деятельности клиентов и проведения необходимых мер должной осмотрительности и их соответствия оценке риска.
- Процедурой составления необходимых документов и инструкцией по предоставлению отчетности.
- Процедурой определения отмывания денег и финансирования терроризма и прекращения деловых отношений, отказа в сделке.
- С видами виртуальных валют и способами их обмена и использования.
По итогам прохождения данного курса директор/KYC/AML офицер сможет:
- Выявлять подозрительную деятельность клиентов и проводить необходимые меры должной осмотрительности.
- Разработать процедурные правила и нормативные документы в своей криптовалютной компании, которые позволят эффективно управлять рисками, связанными с отмыванием денег и финансированием терроризма.
- Пройти интервью в Rahapesu andmebüroo для подтверждения/получения криптовалютной лицензии.
Тематическое описание курса
Тема 1
Цель и сфера действия Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма и его применение. Основные термины и понятия, необходимые KYC/AML офицеру для компетентного владения информацией и практического использования в рабочем процессе.
Тема 2
Управление рисками отмывания денег и финансирования терроризма. Должная осмотрительность. Должные проверки. Последствия неприменения мер должной осмотрительности.
Тема 3
Процесс идентификации физического лица. Необходимые документы и данные о клиенте. Процесс идентификации юридического лица. Необходимые документы и данные о клиенте. Инструменты и ресурсы. Реквизиты юридического лица и фактического владельца платежного счета. Процедура и особенности предоставления информации о бенефициаре и платежном счете.
Тема 4
Сбор, хранение и защита данных. Действия в случае подозрения на отмывание денег и финансирование терроризма. Отдел финансовой разведки Эстонии (функции, сотрудничество и коммуникация с департаментом полиции, международный обмен информацией).
Тема 5
Наиболее распространенные типологии отмывания денег. Экономические схемы, способы, модели легализации незаконных доходов. «Красные флаги» для KYC/AML офицера.
Тема 6
Виртуальные валюты. Типы и классификация. Их отличие от законного платежного средства «legal tender» и электронных денег. Их обмен и использование.
Тема 7
Обеспечение мер предосторожности при отслеживании отмывания денег и финансирования терроризма, оценка рисков, правила процедуры и несоблюдение внутренних правил процедуры. Ответственность KYC/AML офицера за несоблюдение обязательств согласно должностным обязанностям.
Продолжительность обучения директора компании требованиям по KYC/AML — 1 месяц.
| Стоимость курса | 5 000 EUR |