Обучение директора компании требованиям по KYC/AML

10 марта 2020 года вступили в силу поправки к закону o предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. В связи с изменениями, одним из основных требований к Эстонской компании является наличие директора/KYC/AML офицера (резидента Эстонии) со знанием всех соответствующих требований к эстонской компании с криптовалютной лицензией и законов Эстонии для идентификации клиентов криптовалютного проекта.

Курс предназначен для:

В процессе обучения ответственное лицо ознакомится с:

  • правилами закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма
  • актуальными требованиями Rahapesu andmebüroo
  • наиболее распространенными типологиями отмывания денег
  • процедурой регистрации, представления, сохранения и удаления данных
  • методами идентификации физических и юридических лиц/клиентов
  • процедурой выявления подозрительной деятельности клиентов и проведения необходимых мер должной осмотрительности и их соответствия оценке риска
  • процедурой составления необходимых документов и инструкцией по предоставлению отчетности
  • процедурой определения отмывания денег и финансирования терроризма и прекращения деловых отношений, отказа в сделке
  • с видами виртуальных валют и способами их обмена и использования

По итогам прохождения данного курса директор/KYC/AML офицер сможет:

  • выявлять подозрительную деятельность клиентов и проводить необходимые меры должной осмотрительности
  • разработать процедурные правила и нормативные документы в своей криптовалютной компании, которые позволят эффективно управлять рисками, связанными с отмыванием денег и финансированием терроризма
  • пройти интервью в Rahapesu andmebüroo для подтверждения/получения криптовалютной лицензии

Тематическое описание курса

Тема 1
Цель и сфера действия Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма и его применение. Основные термины и понятия, необходимые KYC/AML офицеру для компетентного владения информацией и практического использования в рабочем процессе.

Тема 2
Управление рисками отмывания денег и финансирования терроризма. Должная осмотрительность . Должные проверки. Последствия неприменения мер должной осмотрительности.

Тема 3
Процесс идентификации физического лица. Необходимые документы и данные о клиенте. Процесс идентификации юридического лица. Необходимые документы и данные о клиенте. Инструменты и ресурсы. Реквизиты юридического лица и фактического владельца платежного счета. Процедура и особенности предоставления информации о бенефициаре и платежном счете.

Тема 4
Сбор, хранение и защита данных. Действия в случае подозрения на отмывание денег и финансирование терроризма. Отдел финансовой разведки Эстонии (функции, сотрудничество и коммуникация с департаментом полиции, международный обмен информацией).

Тема 5
Наиболее распространенные типологии отмывания денег. Экономические схемы, способы, модели легализации незаконных доходов. «Красные флаги» для KYC/AML офицера.

Тема 6
Виртуальные валюты. Типы и классификация. Их отличие от законного платежного средства «legal tender» и электронных денег. Их обмен и использование.

Тема 7
Обеспечение мер предосторожности при отслеживании отмывания денег и финансирования терроризма, оценка рисков, правила процедуры и несоблюдение внутренних правил процедуры. Ответственность KYC/AML офицера за несоблюдение обязательств согласно должностным обязанностям.

Продолжительность обучения директора компании требованиям по KYC/AML — 1 месяц

Стоимость курса — 5000 евро

Меню