Услуги KYC/AML офицера

В рамках борьбы с финансовой преступностью правительства во всем мире требуют от своих финансовых учреждений внедрения программ Anti Money Laundering (AML) по борьбе с отмыванием денег. Для того, чтобы контролировать внутреннюю политику по борьбе с отмыванием денег и соответствовать важным нормативным актам, банки и иные финансовые учреждения обязуются назначить специалиста по соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег – KYC/AML офицера.

При ходатайстве на единую криптовалютную лицензию KYC/AML офицер для эстонской компании обязателен.

Обязанности KYC/AML офицера

• Содействие в разработке, внедрении и поддержании программы борьбы с отмыванием денег соответствующего учреждения.
• Организация сбора и анализа информации о подозрительных сделках или операциях, где возникает риск отмывания денег или финансировании терроризма.
• Представление письменных заявлений о соответствии требованиям настоящего закона руководству поставщика услуг обмена виртуальной валюты или поставщика услуг виртуального валютного кошелька, зарегистрированного в Коммерческом регистре Эстонии.
• Ведение учета High Risk клиентов и сообщение властям о подозрительной деятельности.
• Сообщение в подразделение финансовой разведки (Rahapesu andmebüroo) в случае подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма.
• Разработка и поддержание системы оценки рисков для продуктов и услуг, клиентов и клиентов, а также по другим вопросам, связанным с отмыванием денег.
• Контроль и внедрение постоянной программы обучения AML для других сотрудников.
• Инструктаж и отчетность для высшего руководства по вопросам, касающимся внутренних политик и процедур AML.
• Организация и проведение инспекций и аудитов сторонних организаций и разработка рекомендаций по соблюдению нормативных требований.

KYC/AML офицер применяет меры должной осмотрительности:

• При установлении деловых отношений с новым клиентом
• Когда производится денежный платеж в размере более 15 000 EUR или равной суммы в другой валюте
• При проверке информации в случае сомнений в достоверности предоставленных документов или данных
• При подозрении на отмывание денег или финансировании терроризма

Задача специалиста по соблюдению требований AML

Специалист по комплаенсу несет ответственность за реализацию предписанных нормативов на институциональном уровне. Профессиональное внимание специалиста направлено на внутренние системы и средства контроля, которые учреждение применяет для выявления, мониторинга и сообщения властям о деятельности по отмыванию денег. Главной задачей KYC/AML офицера является гарантия того, что та или иная организация не подвергается криминальному риску и непреднамеренно не способствует финансовым преступлениям.

Назначение специалиста по комплаенсу

Соблюдение требований AML – это постоянно развивающаяся область, поэтому опыт вашего специалиста по комплаенсу должен отражать текущую нормативную базу. Учитывая важность программы AML, Ваш специалист по комплаенсу должен иметь все необходимые знания и навыки в областях финансовой политики и KYC/AML процедур, а также в методологиях борьбы с финансовыми нарушениями. При назначении важно, чтобы руководство выбрало кандидата, который не только обладает способностями и опытом для эффективного выполнения своих обязанностей, но и соответствует уникальным профессиональным требованиям своего учреждения.

Специалист по комплаенсу не только отслеживает и обрабатывают различные конфиденциальные финансовые данные, но и регулярно взаимодействует с советом директоров, а также финансовыми органами. В дополнение KYC/AML офицер Вашей компании обязан обладать достаточными полномочиями, чтобы гарантировать эффективное выполнение своих обязанностей. В идеале специалист AML должен быть сотрудником уровня директора с отраслевым опытом, чтобы заниматься всеми аспектами своей профессиональной среды.

Company in Estonia OÜ предлагает услуги опытного KYC/AML офицера (гражданина Эстонии) со знанием всех соответствующих требований и законов Эстонии для идентификации клиентов Вашего криптовалютного проекта.