Получение криптовалютной лицензии в Эстонии

Company in Estonia OÜ предлагает помощь в получении лицензии в области криптовалюты.

Вступили в силу 15 марта 2022 года вступили в силу поправки к эстонскому закону Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act (Money laundering prevention and implementation of financial sanctions guidelines and legislation in Estonia and in European Union | FSA), который регулирует криптовалютные услуги предлагаемые Эстонскими компаниями. Целью данных поправок является более эффективное снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма которые возникают при криптовалютных операциях у эстонских компаний. Поскольку для реализации этой цели вводятся дополнительные требования к поставщикам услуг виртуальных активов (VASP), уже лицензированные VASP, а также новые заявители должны привести свою деятельность и документацию в соответствие с поправками к 15.06.2022.

Стоимость криптовалютной лицензии

Сотрудники Company in Estonia OÜ будут рады помочь Вам в получении лицензии в области криптовалюты. Помощь включает в себя составление необходимых документов, составлении процедурных и KYC правил компании, перевод документов на эстонский язык и сопровождение в течение всего процесса получения лицензии.

Пакет «Компания + крипто-лицензия в Эстонии» включает в себя следующие услуги:

** Также обязательным условием для получения криптовалютной лицензии в Эстонии является заключение договора с аудитором. Данным процессом занимается непосредственно местный/эстонский директор компании, так как аудитору будет необходимо предоставлять внутренние финансовые документы компании.

Прочие услуги

Крипто-лицензия в Эстонии — требования и обязательства

IT-юрисдикция Эстонии считается одной из самых мягких в своем роде с облегченными условиями для получения лицензии на обмен криптовалюты для стартапов в индустрии технологий блокчейн. Иными словами, так называемая крипто-лицензия – это официальное разрешение на ведение регулируемого криптовалютного бизнеса. Каждую неделю создается множество новых криптовалютных платформ и торговых площадок, и значительная часть из них получили свою лицензию именно в Эстонии, так как местный порядок предполагает облегченный процесс оформления крипто-лицензии, чем, например, в юрисдикциях других стран. Команда экспертов Company in Estonia OÜ сопроводит Ваш проект через все необходимые процедуры в подготовке документов и получении разрешения на крипто-деятельность со стороны властей.

Национальное подразделение финансовой разведки (Rahapesu Andmebüroo или RAB) является местным госорганом, ответственным за предоставление крипто-лицензии в Эстонии. Для деятельности в сфере крипто-услуг, в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма требуется лицензия под названием single cryptocurrency license. В эту категорию попадают две разные услуги: для работы в качестве поставщика услуг кошелька виртуальной валюты и в качестве обменника виртуальной валюты (смотри пункты I и II). Раньше им требовались две разные лицензии, которые теперь объединены в Virtual Currency Service Provider License.

  1. Управление крипто-кошельками и кастодиальными услугами
    • Первая категория услуг включает генерацию и хранение зашифрованных ключей клиентов.
  2. Крипто-биржа
    • Вторая категория услуг, для которой требуется крипто-лицензия, – предложение услуг по обмену криптовалют на фиатные деньги или наоборот, или криптовалюты на другую криптовалюту.

Преимущества получения крипто-лицензии в Эстонии

Сотни крипто-компаний ведут свой бизнес из Эстонии по ряду следующих причин, которые бесспорно являются выгодными для ведения бизнеса по всей Европе.

Прежде всего, эстонская крипто-компания может выиграть от справедливого и точного регулирования. Estonian AML Act и связанные с ним положения устанавливают правила, которые дают лицензированной компании возможность знать, что разрешено, что запрещено, и в целом, как они должны действовать, чтобы соответствовать и оставаться в соответствии с законом.

Кроме того, Эстония обеспечивает благоприятную бизнес-среду. Практически все аспекты создания и управления эстонской компанией выполняются полностью онлайн из любой точки мира благодаря программе электронного резидентства. По данным инфо-регистра Эстонии выяснилось, что э-резиденты Эстонии со всего мира в настоящее время генерируют более 1 миллиарда евро экономической деятельности через свои эстонские компании.

Вдобавок, следует напомнить, что в Эстонии нет налога на прибыль предприятий. Вместо этого только распределенная прибыль обычно облагается 20% корпоративным подоходным налогом в размере 20/80 от чистой суммы распределения прибыли. Другими словами, согласно эстонской схеме налогообложения, компания выигрывает от возможности реинвестирования своей прибыли без налогообложения.

ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ УСЛУГ КОШЕЛЬКА ДЛЯ КРИПТОВАЛЮТЫ

Криптовалютная лицензия в Эстонии 1Криптовалютные кошельки являются цифровыми офлайн и онлайн-методами, которые полагаются на криптографию с открытым ключом, чтобы позволить пользователям безопасно отправлять и получать криптовалюту по сети.

Существуют два типа кошельков: холодного (офлайн — например, аппаратный кошелек, бумажный кошелек для криптовалюты) и горячего (онлайн кошелек) хранения. Разница заключается в том, что первые хранят цифровые монеты в офлайне, без доступа к интернету. Горячие кошельки в основном используются для хранения небольших объемов или повседневного использования. Среди кошельков для горячего хранения бывают обычные и мультивалютные кошельки для криптовалюты.

Криптовалютная лицензия в Эстонии позволяет предоставлять услугу криптовалютного кошелька как холодного, так и горячего хранения.

ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ УСЛУГ ОБМЕНА КРИПТОВАЛЮТЫ НА КРИПТОВАЛЮТУ ИЛИ FIAT

При наличии криптовалютной лицензии Ваша Эстонская компания может предоставлять услуги обмена наравне с лидерами рынка:

Binance
Poloniex
Kraken
Bitfinex
Bittrex
Bitstamp
Coinbase
Bybit
CexIO

Криптовалютная лицензия в Эстонии дает возможность обменивать криптовалюту на fiat и криптовалюту на криптовалюту.

7 шагов для получения криптовалютной лицензии в Эстонии

Подача ходатайства о получении лицензии

Ходатайствовать на криптовалютную лицензию в Эстонии может член правления компании. Ходатайство о выдаче лицензии можно представить в электронном виде при наличии карты э-резидента, при посещении нотариуса в Таллинне или выдать доверенность на представителя Company in Estonia OÜ, чтобы мы могли подать ходатайство за Вас. Государственная пошлина за ходатайство о получении лицензии составляет 10 000 EUR. Пошлину необходимо уплатить Министерству финансов Эстонии. Вопрос о выдаче лицензии решает Бюро данных по отмыванию денег (самостоятельная структура в составе Департамента полиции и погранохраны) в течение 60 рабочих дней после подачи ходатайства.

Крипто-лицензия выдается на безвременный период.

Для получения лицензии необходимо представить следующие данные:

  1. контактные данные предпринимателя (номер телефона, адрес электронной почты и почтовый адрес), CV;
  2. адрес места, где предлагается оказывать услуги, в том числе адрес веб-страницы;
  3. имя и контактные данные лица, ответственного за предложение;
  4. имя, личный код (при его отсутствии дата рождения), место рождения и адрес местожительства реального бенефициара компании;
  5. процедурные правила и правила внутреннего контроля, составленные согласно статьям 29 и 30 Закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, а в случае лиц с особыми обязанностями, перечисленных в статье 6 Закона о международных санкциях процедурные правила, составленные согласно статье 13 части 6 Закона о международных санкциях, и порядок проверки их выполнения;
  6. имя, личный код (при его отсутствии дата рождения), место рождения, гражданство адрес местожительства, должность и контактные данные контактного лица, указанного в статье 29 части 3 или в статье 29 части 4 Закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма;
  7. имя, личный код (при его отсутствии дата рождения), место рождения, гражданство, адрес местожительства, должность и контактные данные лица, ответственного за применение международных финансовых санкций, установленного предпринимателем в соответствии со статьей 13 час 9;
  8. если предприниматель, член правления, прокурист, реальный бенефициар или собственник является гражданином иностранного государства или если предприниматель является иностранным лицом, предлагающим услуги, то справка из регистра наказаний его страны происхождения или равнозначный документ, выданный судебным или административным органом, который подтверждает отсутствие наказания за преступление против государственной власти, преступление в сфере отмывания денег или иное умышленно совершенное преступление, с момента выдачи которого не прошло более трех месяцев и которое удостоверено в нотариальном или ином приравненном к нему порядке и легализовано либо утверждено свидетельством, заменяющим легализацию (апостилем), если иное не вытекает из международного договора.

Новые регуляции для крипто-компаний

В связи с Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма были внесены поправки, устанавливающие более строгие границы для компаний, подающих заявки на получение эстонскую крипто-лицензию.

1) Акционерный капитал поставщика услуг виртуальной валюты

Уставный капитал поставщика услуг виртуальной валюты должен быть:

  • не менее 100 000 евро, если поставщик услуги виртуальной валюты предоставляет сервис обмена виртуальной валюты (услуга, в рамках которой
    лицо обменивает виртуальную валюту на деньги или деньги на виртуальную валюту или одну виртуальную валюту на другую)
  • не менее 250 000 евро, если поставщик услуги виртуальной валюты предоставляет услугу сервиса перевода виртуальной валюты (сервис, позволяющий совершить транзакцию хотя бы частично в электронном виде через поставщика услуг виртуальной валюты от имени инициатора с целью перевода виртуальной валюты на виртуальный валютный кошелек или счет получателя)

При учреждении компании для поставщика услуг виртуальной валюты оплата уставного капитала компании может быть только денежной.

2) Необходимые условия для идентификации и проверки данных клиентов

Поставщик услуг должен использовать технические средства с высоким уровнем надежности при установлении и проверке личности с помощью средств  информационных технологий, которые обеспечивают установление подлинной личности и позволяют предотвратить изменение или неправильное использование
передаваемых данных.

При идентификации и проверке личности средствами информационных технологий физическое лицо, указанное в частях 1 и 2 статьи 31 Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, или законный представитель юридического лица используют документ, предназначенный для цифровой идентификации, или другую систему электронной идентификации с высоким уровнем надежности, выданную на основании Закона об удостоверениях личности, внесен в список, опубликованный в Официальном журнале Европейского Союза в соответствии со статьей 9 Регламента (ЕС) No 910/2014 Европейского парламента и Совета о доверительных услугах, необходимых для электронной идентификации и электронных транзакций, отменяющей Директиву 1999/93/EC (OJ L 257, 28.08.2014, стр. 73-114), и инструмент информационных технологий с функционирующей камерой, микрофоном и аппаратным и программным обеспечением, необходимым для цифровой идентификации и подключения к Интернету достаточного качества При идентификации и проверке личности поставщик услуг может использовать информационно-технологический инструмент, позволяющий сравнивать биометрические данные.

  • При совершении сделки по обмену и переводу поставщик услуги виртуальной валюты инициатора сделки устанавливает личность каждого клиента в соответствии с положениями статей 21 и 22 настоящего Закона и собирает как минимум следующую информацию, касающуюся инициатора сделки:  В случае физического лица имя, уникальный идентификатор транзакции, идентификатор платежного счета или кошелька виртуальной валюты, имя и номер документа, удостоверяющего личность, а также личный идентификационный код или дату рождения, место рождения и адрес проживания;
  • При совершении транзакции по обмену и переводу виртуальной валюты поставщик услуг виртуальной валюты собирает уникальные идентификационные данные транзакции о получателе виртуальной валюты или перевода, а также данные идентификатора платежного счета или кошелька виртуальной валюты, если для совершения транзакции используются данные платежного счета или идентификатор кошелька виртуальной валюты.

3) Бизнес-план поставщика услуг виртуальной валюты представляется не менее чем на два года.

4) Требования к собственным средствам поставщика услуг виртуальной валюты

Собственные средства поставщика услуг виртуальной валюты в любой момент времени должны соответствовать одному из следующих размеров, в зависимости от
того, какой из них больше:

  1.  размер уставного капитала
  2. размер собственных средств, рассчитанный в соответствии с методикой расчета:

Если поставщик услуги виртуальной валюты предоставляет услугу, указанную в пунктах 101 или 102 части 3 настоящего Закона, собственные средства поставщика услуги виртуальной валюты должны быть не менее чем равны сумме следующих частей объема:

  1.  4 процента от части объема сделок, совершенных в рамках предоставления услуги, которая составляет до или равна 5 миллионам евро;
  2. 2,5 процента от доли сделок, совершенных в рамках оказания услуги, которая составляет более 5 миллионов евро, но не превышает 10 миллионов евро;
  3. 1 процент от доли объема сделок, осуществленных в рамках оказания услуги, которая составляет более 10 миллионов евро, но не превышает 100 миллионов евро;
  4. 0,5 процента от доли объема сделок, осуществленных в рамках оказания услуги, которая составляет более 100 миллионов евро, но не превышает 250 миллионов евро;
  5. 0,25 процента от доли от объема сделок, совершенных в рамках оказания услуги, что составляет более 250 миллионов евро.

Доля сделок, совершенных в качестве услуги, указанной в части 6 настоящей статьи, исчисляется исходя из одной двенадцатой от общей суммы сделок, совершенных в качестве услуг, указанных в частях 101 и 102 статьи 3 настоящего Закона, за предыдущий год. Венчурный провайдер, который работал менее 12 месяцев в предыдущем году, должен разделить сумму объема переводных и обменных операций, совершенных в предыдущем году, на количество месяцев, действующих в предыдущем году, для получения соответствующего показателя.

Поставщик услуг виртуальной валюты обязан осуществлять меры, обеспечивающие в любое время возможность расчета собственных средств с достаточной точностью.  Подразделение финансовой разведки может установить срок, в течение которого поставщик услуги виртуальной валюты должен привести свои собственные средства в соответствие с требованиями, установленными настоящим Законом и изданными на его основе правовыми актами.

5) Аудит поставщика услуг виртуальной валюты

Аудит годовой отчетности поставщика услуг виртуальной валюты является обязательным. Данные аудитора необходимо указывать при ходатайстве на лицензию.

6) Требования к местоположению, месту деятельности, членам правления и контактному лицу поставщика услуг виртуальной валюты

  • Член правления поставщика услуг виртуальной валюты должен иметь высшее образование и профессиональный стаж не менее двух лет.
  • Член правления поставщика услуг виртуальной валюты не может занимать должность члена правления более двух поставщиков услуг виртуальной валюты.

7) Государственная пошлина при ходатайстве на получение криптовалютной лицензии увеличена с 3300 евро до 10 000 евро

Часто задаваемые вопросы

  • Предоставляет ли Эстония лицензию на крипто-деятельность?
    Да, эстонская компания может ходатайствовать о получении лицензии на криптовалютную деятельность в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. Целью этого закона является предотвращение использования финансовой системы и экономического пространства Эстонской Республики для отмывания денег и финансирования терроризма путем повышения надежности и транспарентности деловой среды.
    Данный закон регулирует принципы оценки, управления и хеджирования рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, надзор за ответственными лицами, обязательства, вытекающие из сбора и публикации данных бенефициарных владельцев, обязательства, связанные со сбором и публикацией данных о владельцах платежных счетов, ответственность обязанных лиц в случае нарушения требований, вытекающих из законодательства.
  • Как получить крипто-лицензию в Эстонии?
    Для того, чтобы получить крипто-лицензию в Эстонии, сперва необходимо учредить компанию в Эстонии. После того как компания учреждена, можно подать ходатайство о получении криптовалютной лицензии (License for Virtual Currency Service Provider) на сайте Министерства экономики и коммуникации Эстонии. Ходатайствовать на криптовалютную лицензию в Эстонии может член правления компании в электронном виде.
    Государственная пошлина за ходатайство о получении лицензии составляет 10 000 EUR. Пошлину необходимо уплатить Министерству финансов Эстонии. Вопрос о выдаче лицензии рассматривает Rahapesu andmebüroo (RAB) – самостоятельная структура в составе Департамента полиции и погранохраны в течение 60 рабочих дней после подачи ходатайства. Крипто-лицензия выдается на безвременный период.
  • По-прежнему ли выдаются две отдельные лицензии на крипто-деятельность в Эстонии?
    Нет, в соответствии с новой нормативно-правовой базой Financial Intelligence Unit (FIU) предоставляет лицензию под названием Поставщик услуг виртуальной валюты, которая объединила предшествующие формы лицензий в одну. Ходатайствовать о получении единой криптовалютной лицензии можно на государственном сайте https://mtr.mkm.ee/.
  • Какой размер госпошлины за ходатайство на единую криптовалютная лицензия в Эстонии?
    Государственная пошлина, подлежащая уплате Министерству финансов Эстонии, составляет 10 000 EUR. Государственную пошлину можно оплатить на один из пяти счетов Министерству финансов Эстонии:

    Rahandusministeerium
    Swedbank: EE932200221023778606
    SEB Pank: EE891010220034796011
  • Сколько времени занимает получение лицензии?
    RAB извещает о своем решении на выдачу лицензии в течение 60 рабочих дней, но при необходимости этот срок может быть продлен вплоть до 120 дней (§ 71 Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus).
  • Могут ли нерезиденты Эстонии быть владельцами крипто-компании?
    Да, нерезиденты Эстонии могут быть полноправными владельцами эстонской крипто-компании, однако стоит учитывать, что реальный/физический офис, как и правление криптовалютной компании должны находиться на территории Эстонии.
  • Могут ли нерезиденты Эстонии входить в правление эстонской крипто-компании?
    Согласно Закону о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма хотя бы один из членов правления должен быть резидентом Эстонии. Правление компании криптовалютной компании должно находиться на территории Эстонии. Также необходимо предоставить информацию о счетах в банках и платежных системах, которые открыты на имя компании.
  • Необходим ли банковский счет для получения/сохранения лицензии?
    Да, у компании, которая ходатайствует о получении крипто-лицензии, должен быть открыт счет в финансовом учреждении, зарегистрированном в Эстонии (одном из банков Эстонии или поставщике международных банковских услуг, зарегистрированном в Эстонии).
  • Каков минимальный размер уставного капитала для поставщика услуг виртуальной валюты?
    Минимальный размер уставного капитала составляет 100 000 EUR. Уставной капитал должен быть полностью внесен до подачи ходатайства. Внести уставной капитал для криптовалютной компании можно только денежным взносом с личного счета собственника/собственников на счёт компании.
  • На какой срок выдается крипто-лицензия?
    Крипто-лицензия выдается на безвременный период.
  • Можно ли внести уставной капитал в криптовалюте?
    Нет, внести уставной капитал для криптовалютной компании можно только денежным взносом с личного счета собственника/собственников на счёт компании.
  • Как осуществляется внесение уставного капитала крипто-компании?
    Оплата уставного капитала производится с помощью денежного взноса (наличными или банковским переводом). Члены правления компании вносят взнос в размере номинальной стоимости их доли (т.е. соответствующую их паю в уставном капитале). Платеж осуществляется с банковского счета члена правления на банковский счет компании.
  • Что произойдет дальше с денежными вложениями на корпоративном счете крипто-компании?
    Внесенная сумма может быть использована для коммерческой деятельности Вашей крипто-компании после того, как в Коммерческом регистре Эстонии появится пометка о том, что уставной капитал компании уплачен.
  • Когда нужно внести уставной капитал для получения крипто-лицензии в Эстонии?
    Полная выплата минимального уставного капитала крипто-компании (100 000 EUR) является обязательной перед подачей заявления на получение крипто-лицензии в Эстонии. Эта сумма может быть в дальнейшем использована для финансирования коммерческой деятельности компании.
  • Что нужно крипто-компании, ходатайствующей на получение криптовалютной лицензии в Эстонии?
    Обязательными условиями при подаче ходатайства о получении криптовалютной лицензии являются:
    • Совет директоров и место ведения деятельности должны находиться в Эстонии.
    • Уплаченный уставной капитал (не менее 100 000 EUR)
    • Наличие директора-резидента Эстонии компании является обязательным.
    • Счет в финансовом учреждении, зарегистрированном в Эстонии (одном из банков Эстонии или поставщике международных банковских услуг, зарегистрированном в Эстонии)
  • Почему именно в Эстонии стоит получить крипто-лицензию?
    Ничто так не привлекает предпринимателей, как быстрота и стоимость запуска проекта, и бесспорно, на данный момент на мировой арене Эстонии в этом нет равных. Для легализации любой крипто-деятельности в Эстонии потребуется всего одна криптовалютная лицензия, что укрепляет ее позицию среди наиболее удобных и предпочтительных юрисдикций для запуска блокчейн-проекта, а финансовые затраты на юридическую часть в разы ниже, чем в других странах.
    Предлагаем ознакомиться поподробнее с рубрикой в нашем блоге под названием «Сравнение благоприятных юрисдикций для основания криптобизнеса».
  • Проводятся ли проверки криптовалютных компаний в Эстонии?
    Да. Физический офис может быть посещен регулятором в любой момент для проверки документации и подтверждения деятельности фирмы. Физический офис крипто-компании должен находиться на территории Эстонии и соответствовать деятельности компании.
  • Может ли директор крипто-компании быть нерезидентом Эстонии?
    Нет, директор компании должен быть резидентом Эстонии и проживать на территории Эстонии.
  • Как Company in Estonia OÜ может помочь в получении крипто-лицензии?
    Наша компания имеет большой опыт в получении криптовалютных лицензий в Эстонии и готова сопровождать Вас в течение всего процесса лицензирования.
    Мы поможем в учреждении компании, соответствующей требованиям регулятора, поможем с составлением процедурных правил и оценки рисков, AML/KYC документов.
    Также Company in Estonia OÜ может помочь в поиске и трудоустройстве эстонского директора для Вашей компании и обучить его требованиями по идентификации клиентов согласно Закону о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. Следует учесть, что выбранный директор будет являться участником только Вашей компании, что соответствует положению о неконкуренции и будет представлять ее в общении с регулятором.
    Мы можем подобрать офис, полностью соответствующий требованиям Вашей компании. Кроме того, поможем с открытием банковского счета для внесения уставного капитала и открытия счета для работы с крипто-биржами.
    Специалисты Company in Estonia OÜ будут рады держать Вас в курсе всех последних изменений законодательства Эстонии и всегда готовы ответить на все Ваши вопросы.
  • Не проще ли купить готовую компанию с крипто-лицензией?
    Необходимо понимать, что крипто-лицензия выдается под конкретный проект, с определенным владельцем, директором и KYC/AML офицером, личность которых тщательно проверяется в процессе лицензирования. Также подлежат проверке процедурные правила, документация оценки рисков и AML документы.
    Если компания с крипто-лицензией меняет владельца, директора или KYC/AML офицера, то представители регулятора буду изучать информацию заново, и велик риск того, что лицензию отзовут, так как она была выдана под совсем другой проект.
    Срок проверки новых участников компании и самого проекта составляет 2 месяца и абсолютно идентичен сроку получения крипто-лицензии под новый проект. Также следует учесть, что на момент проверки лицензия приостанавливается.
  • Какие трудности могут возникнуть в процессе получения крипто-лицензии в Эстонии?
    Самой распространенной проблемой на сегодняшний день является аннулирование лицензий у крипто-компаний, которые в процессе существования сменили своих владельцев. Также распространенной проблемой является несоответствие директора занимаемой должности и неспособность KYC/AML офицера выполнять свои обязанности. Многие компании лишились лицензии из-за отсутствия внесенного уставного капитала или проблем с офисом, который не соответствовал требованиям регулятора.
  • Как не стать жертвой мошенничества?
    Юридические компании предлагают своим клиентам готовые решения - компании с уже полученными крипто-лицензиями. При этом они умалчивает о проблемах, которые могут возникнуть в процессе смены собственников. Получение крипто-лицензии юристом-гражданином Эстонии – значительно более простой процесс, чем получение лицензий для компаний, владельцами которых являются нерезиденты. После перерегистрации такой компании на новых владельцев, процесс лицензирования, по сути, начинается с самого начала.
    Следующая часто встречающая проблема – это номинальный KYC/AML офицер, не имеющий представления о законе, на основании которого получена лицензия, и о реальной деятельности компании, в которой он трудоустроен.
    Юридические фирмы часто предлагают услуги частного KYC/AML офицера или номинального директора одновременно многим компаниям, чем ставят под угрозу лицензии и репутацию всех своих клиентов. Исходя из имеющейся у нас информации, более 500 крипто-компаний лишились лицензии из-за подобных мошеннический схем.
    Перед началом процесса лицензирования Вы должны понимать, что быстрые и дешевые решения – исключены, и соглашаясь на них, Вы берете на себя полную ответственность за потерю времени и денег.
  • Где открыть банковский счет для крипто-компании?
    Открытие банковского счета для компании с деятельностью повышенного риска, которой является криптовалюта, – сложный и требующий особого внимания вопрос. Стоит учесть тот факт, что ни один из банков Эстонии не работает с компаний подобной деятельности, и покупка компании с открытым банковским счетом невозможна.
    У нашей компании имеются банки-партнеры по всей Европе, которые готовы работать с криптовалютой, и мы будем рады сопровождать наших клиентов в открытии счета.

Требования к ходатайствующей компании

  • У компании, ходатайствующей на лицензию должен быть внесен уставной капитал (100 000 EUR);
  • У компании, ходатайствующей на лицензию должен быть офис в Эстонии;
  • У компании, ходатайствующей на лицензию должен быть представитель в Эстонии (один из членов правления).

Требования к ходатайствующей компании и ответственной персоне, а также более подробную информацию о правилах по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма можно найти здесь.

Внесение уставного капитала

Согласно §136 Торгового кодекса Эстонии, «уставной капитал компании должен быть выражен в евро». Соответственно, уставной капитал крипто-компании не может быть выражен в криптовалюте.

Оплата уставного капитала производится с помощью денежного взноса (наличными или банковским переводом). Члены Правления компании вносят взнос в размере номинальной стоимости их доли (т. е. соответствующую их паю в уставном капитале). Платеж осуществляется с банковского счета члена Правления на банковский счет компании.

Внесенная сумма на корпоративном счету компании теперь может быть использована для любой коммерческой деятельности Вашего бизнеса. Тем самым, капитал может пойти на инвестиции, оплату поставщикам фирмы или выдачу кредитов. Однако следует учесть, что дивиденды могут быть выплачены исключительно из прибыли Вашей компании.

Интервью AML специалиста с FIU (Financial Intelligence Unit)

В соответствии с новой политикой в отношении процесса лицензирования крипто-деятельности, FIU может пригласить KYC/AML специалиста на личную встречу перед выдачей лицензии. Целью данного интервью является подтверждение того, что ответственное лицо знакомо с правилами процедуры AML и соответствующими законами Эстонии в случае подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма. Если KYC/AML офицер не входит в структуру компании, необходимо предоставить документы, подтверждающие трудовые отношения между компанией и ответственным лицом. Невозможность выполнения данного требования будет основанием для отказа в выдачи лицензии.

На явку на интервью с FIU отводится 60 дней. Окончательное решение о лицензировании компании публикуется после двухчасовой встречи. Обратите внимание, что интервью проводится на эстонском языке, и для сопровождения может потребоваться опытный переводчик. Если клиент не выполняет данный пункт в указанный срок, ходатайство о лицензии крипто-компании автоматически аннулируется.

В дополнение FIU также отзывает лицензию, если:

  • субъект неоднократно не соблюдает предписания FIU;
  • субъект не приступил к работе в сфере деятельности в течение 6 месяцев с момента выдачи лицензии.

Company in Estonia OÜ предлагает широкий спектр дополнительных услуг, таких как помощь в подборе и аренде офиса; помощь во внесении уставного капитала; помощь в подборе местного директора компании, заключение рабочего договора; обучение директора компании требованиям по KYC/AML; а также услуги KYC/AML офицера.

Для нас важен индивидуальный подход к клиенту. Мы заботимся о потребностях Вашего бизнеса, сочетая в себе как индивидуальную обработку заказов, так и профессиональные консультации, разумные ставки и услуги регистрации фирм для клиентов со всего мира. Помимо этого, Company in Estonia OÜ предоставляет продолжительную поддержку предпринимателям в соответствии с последними нововведениями законодательства Эстонии.

Полезная информация/БЛОГ:

Меню