Получение криптовалютной лицензии в Эстонии

Подача ходатайства о получении лицензии

Ходатайствовать на криптовалютную лицензию в Эстонии может член правления компании. Ходатайство о выдаче лицензии можно представить в электронном виде при наличии карты э-резидента, при посещении нотариуса в Таллинне или выдать доверенность на представителя Company in Estonia OÜ, чтобы мы могли подать ходатайство за Вас. Государственная пошлина за ходатайство о получении лицензии составляет 10 000 EUR. Пошлину необходимо уплатить Министерству финансов Эстонии. Вопрос о выдаче лицензии решает Бюро данных по отмыванию денег (самостоятельная структура в составе Департамента полиции и погранохраны) в течение 60 рабочих дней после подачи ходатайства.

Крипто-лицензия выдается на безвременный период.

Для получения лицензии необходимо представить следующие данные:

1. контактные данные предпринимателя (номер телефона, адрес электронной почты и почтовый адрес), CV;
2. адрес места, где предлагается оказывать услуги, в том числе адрес веб-страницы;
3. имя и контактные данные лица, ответственного за предложение;
4. имя, личный код (при его отсутствии дата рождения), место рождения и адрес местожительства реального бенефициара компании;
5. процедурные правила и правила внутреннего контроля, составленные согласно статьям 29 и 30 Закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, а в случае лиц с особыми обязанностями, перечисленных в статье 6 Закона о международных санкциях процедурные правила, составленные согласно статье 13 части 6 Закона о международных санкциях, и порядок проверки их выполнения;
6. имя, личный код (при его отсутствии дата рождения), место рождения, гражданство адрес местожительства, должность и контактные данные контактного лица, указанного в статье 29 части 3 или в статье 29 части 4 Закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма;
7. имя, личный код (при его отсутствии дата рождения), место рождения, гражданство, адрес местожительства, должность и контактные данные лица, ответственного за применение международных финансовых санкций, установленного предпринимателем в соответствии со статьей 13 час 9;
8. если предприниматель, член правления, прокурист, реальный бенефициар или собственник является гражданином иностранного государства или если предприниматель является иностранным лицом, предлагающим услуги, то справка из регистра наказаний его страны происхождения или равнозначный документ, выданный судебным или административным органом, который подтверждает отсутствие наказания за преступление против государственной власти, преступление в сфере отмывания денег или иное умышленно совершенное преступление, с момента выдачи которого не прошло более трех месяцев и которое удостоверено в нотариальном или ином приравненном к нему порядке и легализовано либо утверждено свидетельством, заменяющим легализацию (апостилем), если иное не вытекает из международного договора.

Новые регуляции для крипто-компаний

В связи с Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма были внесены поправки, устанавливающие более строгие границы для компаний, подающих заявки на получение эстонскую крипто-лицензию.

1) Акционерный капитал поставщика услуг виртуальной валюты

Уставный капитал поставщика услуг виртуальной валюты должен быть:

• не менее 100 000 евро, если поставщик услуги виртуальной валюты предоставляет сервис обмена виртуальной валюты (услуга, в рамках которой
  лицо обменивает виртуальную валюту на деньги или деньги на виртуальную валюту или одну виртуальную валюту на другую)
• не менее 250 000 евро, если поставщик услуги виртуальной валюты предоставляет услугу сервиса перевода виртуальной валюты (сервис, позволяющий совершить транзакцию хотя бы частично в электронном виде через поставщика услуг виртуальной валюты от имени инициатора с целью перевода виртуальной валюты на виртуальный валютный кошелек или счет получателя)

При учреждении компании для поставщика услуг виртуальной валюты оплата уставного капитала компании может быть только денежной.

2) Необходимые условия для идентификации и проверки данных клиентов

Поставщик услуг должен использовать технические средства с высоким уровнем надежности при установлении и проверке личности с помощью средств  информационных технологий, которые обеспечивают установление подлинной личности и позволяют предотвратить изменение или неправильное использование
передаваемых данных.

При идентификации и проверке личности средствами информационных технологий физическое лицо, указанное в частях 1 и 2 статьи 31 Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, или законный представитель юридического лица используют документ, предназначенный для цифровой идентификации, или другую систему электронной идентификации с высоким уровнем надежности, выданную на основании Закона об удостоверениях личности, внесен в список, опубликованный в Официальном журнале Европейского Союза в соответствии со статьей 9 Регламента (ЕС) No 910/2014 Европейского парламента и Совета о доверительных услугах, необходимых для электронной идентификации и электронных транзакций, отменяющей Директиву 1999/93/EC (OJ L 257, 28.08.2014, стр. 73-114), и инструмент информационных технологий с функционирующей камерой, микрофоном и аппаратным и программным обеспечением, необходимым для цифровой идентификации и подключения к Интернету достаточного качества При идентификации и проверке личности поставщик услуг может использовать информационно-технологический инструмент, позволяющий сравнивать биометрические данные.

• При совершении сделки по обмену и переводу поставщик услуги виртуальной валюты инициатора сделки устанавливает личность каждого клиента в соответствии с положениями статей 21 и 22 настоящего Закона и собирает как минимум следующую информацию, касающуюся инициатора сделки:  В случае физического лица имя, уникальный идентификатор транзакции, идентификатор платежного счета или кошелька виртуальной валюты, имя и номер документа, удостоверяющего личность, а также личный идентификационный код или дату рождения, место рождения и адрес проживания;
• При совершении транзакции по обмену и переводу виртуальной валюты поставщик услуг виртуальной валюты собирает уникальные идентификационные данные транзакции о получателе виртуальной валюты или перевода, а также данные идентификатора платежного счета или кошелька виртуальной валюты, если для совершения транзакции используются данные платежного счета или идентификатор кошелька виртуальной валюты.

3) Бизнес-план поставщика услуг виртуальной валюты представляется не менее чем на два года.

4) Требования к собственным средствам поставщика услуг виртуальной валюты

Собственные средства поставщика услуг виртуальной валюты в любой момент времени должны соответствовать одному из следующих размеров, в зависимости от
того, какой из них больше:

1.  размер уставного капитала
2. размер собственных средств, рассчитанный в соответствии с методикой расчета:

Если поставщик услуги виртуальной валюты предоставляет услугу, указанную в пунктах 101 или 102 части 3 настоящего Закона, собственные средства поставщика услуги виртуальной валюты должны быть не менее чем равны сумме следующих частей объема:

1.  4 процента от части объема сделок, совершенных в рамках предоставления услуги, которая составляет до или равна 5 миллионам евро;
2. 2,5 процента от доли сделок, совершенных в рамках оказания услуги, которая составляет более 5 миллионов евро, но не превышает 10 миллионов евро;
3. 1 процент от доли объема сделок, осуществленных в рамках оказания услуги, которая составляет более 10 миллионов евро, но не превышает 100 миллионов евро;
4. 0,5 процента от доли объема сделок, осуществленных в рамках оказания услуги, которая составляет более 100 миллионов евро, но не превышает 250 миллионов евро;
5. 0,25 процента от доли от объема сделок, совершенных в рамках оказания услуги, что составляет более 250 миллионов евро.

Доля сделок, совершенных в качестве услуги, указанной в части 6 настоящей статьи, исчисляется исходя из одной двенадцатой от общей суммы сделок, совершенных в качестве услуг, указанных в частях 101 и 102 статьи 3 настоящего Закона, за предыдущий год. Венчурный провайдер, который работал менее 12 месяцев в предыдущем году, должен разделить сумму объема переводных и обменных операций, совершенных в предыдущем году, на количество месяцев, действующих в предыдущем году, для получения соответствующего показателя.

Поставщик услуг виртуальной валюты обязан осуществлять меры, обеспечивающие в любое время возможность расчета собственных средств с достаточной точностью.  Подразделение финансовой разведки может установить срок, в течение которого поставщик услуги виртуальной валюты должен привести свои собственные средства в соответствие с требованиями, установленными настоящим Законом и изданными на его основе правовыми актами.

5) Аудит поставщика услуг виртуальной валюты

Аудит годовой отчетности поставщика услуг виртуальной валюты является обязательным. Данные аудитора необходимо указывать при ходатайстве на лицензию.

6) Требования к местоположению, месту деятельности, членам правления и контактному лицу поставщика услуг виртуальной валюты

• Член правления поставщика услуг виртуальной валюты должен иметь высшее образование и профессиональный стаж не менее двух лет.
• Член правления поставщика услуг виртуальной валюты не может занимать должность члена правления более двух поставщиков услуг виртуальной валюты.

7) Государственная пошлина при ходатайстве на получение криптовалютной лицензии увеличена с 3300 евро до 10 000 евро