Company in Estonia OÜ предлагает помощь в получении лицензии в области криптовалюты.
С 10 марта 2020 года Вы можете ходатайствовать на получение единой криптовалютной лицензии и предоставлять услуги как хранения, так и обмена криптовалюты.
Company in Estonia OÜ предлагает помощь в получении лицензии в области криптовалюты.
С 10 марта 2020 года Вы можете ходатайствовать на получение единой криптовалютной лицензии и предоставлять услуги как хранения, так и обмена криптовалюты.
Сотрудники Company in Estonia OÜ будут рады помочь Вам в получении лицензии в области криптовалюты. Помощь включает в себя составление необходимых документов, составлении процедурных и KYC правил компании, перевод документов на эстонский язык и сопровождение в течение всего процесса получения лицензии.
1 000 EUR | |
3 000 EUR | |
3 000 EUR | |
500 EUR | |
7 000 EUR | |
10 000 EUR |
2 000 EUR | |
5 000 EUR | |
8 800 EUR | |
50 000 EUR | |
от 35 000 EUR |
IT-юрисдикция Эстонии считается одной из самых мягких в своем роде с облегченными условиями для получения лицензии на обмен криптовалюты для стартапов в индустрии технологий блокчейн. Иными словами, так называемая крипто-лицензия – это официальное разрешение на ведение регулируемого криптовалютного бизнеса. Каждую неделю создается множество новых криптовалютных платформ и торговых площадок, и значительная часть из них получили свою лицензию именно в Эстонии, так как местный порядок предполагает облегченный процесс оформления крипто-лицензии, чем, например, в юрисдикциях других стран. Команда экспертов Company in Estonia OÜ сопроводит Ваш проект через все необходимые процедуры в подготовке документов и получении разрешения на крипто-деятельность со стороны властей.
Национальное подразделение финансовой разведки (Rahapesu Andmebüroo или RAB) является местным госорганом, ответственным за предоставление крипто-лицензии в Эстонии. Для деятельности в сфере крипто-услуг, в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма требуется лицензия под названием single cryptocurrency license. В эту категорию попадают две разные услуги: для работы в качестве поставщика услуг кошелька виртуальной валюты и в качестве обменника виртуальной валюты (смотри пункты I и II). Раньше им требовались две разные лицензии, которые теперь объединены в Virtual Currency Service Provider License.
Сотни крипто-компаний ведут свой бизнес из Эстонии по ряду следующих причин, которые бесспорно являются выгодными для ведения бизнеса по всей Европе.
Прежде всего, эстонская крипто-компания может выиграть от справедливого и точного регулирования. Estonian AML Act и связанные с ним положения устанавливают правила, которые дают лицензированной компании возможность знать, что разрешено, что запрещено, и в целом, как они должны действовать, чтобы соответствовать и оставаться в соответствии с законом.
Кроме того, Эстония обеспечивает благоприятную бизнес-среду. Практически все аспекты создания и управления эстонской компанией выполняются полностью онлайн из любой точки мира благодаря программе электронного резидентства. По данным инфо-регистра Эстонии выяснилось, что э-резиденты Эстонии со всего мира в настоящее время генерируют более 1 миллиарда евро экономической деятельности через свои эстонские компании.
Вдобавок, следует напомнить, что в Эстонии нет налога на прибыль предприятий. Вместо этого только распределенная прибыль обычно облагается 20% корпоративным подоходным налогом в размере 20/80 от чистой суммы распределения прибыли. Другими словами, согласно эстонской схеме налогообложения, компания выигрывает от возможности реинвестирования своей прибыли без налогообложения.
Криптовалютные кошельки являются цифровыми офлайн и онлайн-методами, которые полагаются на криптографию с открытым ключом, чтобы позволить пользователям безопасно отправлять и получать криптовалюту по сети.
Существуют два типа кошельков: холодного (офлайн — например, аппаратный кошелек, бумажный кошелек для криптовалюты) и горячего (онлайн кошелек) хранения. Разница заключается в том, что первые хранят цифровые монеты в офлайне, без доступа к интернету. Горячие кошельки в основном используются для хранения небольших объемов или повседневного использования. Среди кошельков для горячего хранения бывают обычные и мультивалютные кошельки для криптовалюты.
Криптовалютная лицензия в Эстонии позволяет предоставлять услугу криптовалютного кошелька как холодного, так и горячего хранения.
При наличии криптовалютной лицензии Ваша Эстонская компания может предоставлять услуги обмена наравне с лидерами рынка:
Криптовалютная лицензия в Эстонии дает возможность обменивать криптовалюту на fiat и криптовалюту на криптовалюту.
Ходатайствовать на криптовалютную лицензию в Эстонии может член правления компании. Ходатайство о выдаче лицензии можно представить в электронном виде при наличии карты э-резидента, при посещении нотариуса в Таллинне или выдать доверенность на представителя Company in Estonia OÜ, чтобы мы могли подать ходатайство за Вас. Государственная пошлина за ходатайство о получении лицензии составляет 3 300 EUR. Пошлину необходимо уплатить Министерству финансов Эстонии. Вопрос о выдаче лицензии решает Бюро данных по отмыванию денег (самостоятельная структура в составе Департамента полиции и погранохраны) в течение 60 рабочих дней после подачи ходатайства.
Крипто-лицензия выдается на безвременный период.
В соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма внесены поправки, устанавливающие более строгие границы для компаний, подающих заявку на эстонскую криптолицензию.
1) Собственный капитал поставщика услуг виртуальной валюты.
Уставной капитал поставщика услуг виртуальной валюты должен составлять:
При создании компании для поставщика услуг виртуальной валюты оплата уставного капитала компании может быть только деньгами.
2) Предпосылки для идентификации и проверки данных клиента.
Поставщик услуг должен использовать технологию с высоким уровнем безопасности при идентификации и проверке личности с помощью информационных технологий; который обеспечивает истинную идентичность и предотвращает изменение или неправильное использование передаваемых данных.
При идентификации и проверке личности с помощью информационных технологий физическое лицо, указанное в пунктах 1 и 2 статьи 31 Закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, или законный представитель юридического лица использует документ цифровой
Идентификационная или другая электронная идентификационная система с высоким уровнем надежности, выданная в соответствии с Законом об удостоверениях личности, включена в список, опубликованный в Официальном журнале Европейского Союза в соответствии со статьей 9 Регламента (ЕС) № 910/2014 Европейский парламент и Совет по трастовым услугам, необходимым для электронной идентификации и электронных транзакций, отменяющий Директиву 1999/93/EC (OJ L 257, 28.08.2014, стр. 73-114), а также инструмент информационных технологий с функционирующей камерой, микрофоном и аппаратное и программное обеспечение. При идентификации и проверке личности поставщик услуг может использовать инструмент информационных технологий для сравнения биометрических данных.
При выполнении операции обмена и перевода поставщик услуг виртуальной валюты инициатора транзакции устанавливает личность каждого клиента в соответствии с положениями статей 21 и 22 настоящего Закона и собирает как минимум следующую информацию об инициаторе. сделки:
3) Бизнес-план провайдера виртуальной валюты предоставляется минимум на два года.
4) Требования к собственным средствам провайдера виртуальной валюты.
Собственные средства Поставщика виртуальной валюты должны соответствовать одному из следующих размеров в любой момент времени, в зависимости от того, что больше:
Если провайдер услуг виртуальной валюты оказывает услугу, указанную в пунктах 101 или 102 части 3 настоящего Закона, собственные средства провайдера услуг виртуальной валюты должны быть не менее суммы следующих частей объема:
Доля сделок, совершенных в качестве услуги, указанной в части 6 настоящей статьи, исчисляется исходя из одной двенадцатой общей суммы операций, осуществленных в качестве услуги, указанной в частях 101 и 102 статьи 3 настоящего Закона, за предыдущий год. Поставщик венчурных услуг, который проработал менее 12 месяцев в предыдущем году, должен разделить сумму денежных переводов и обменных операций, совершенных в предыдущем году, на количество месяцев, действующих в предыдущем году, чтобы получить соответствующую цифру.
Поставщик услуг виртуальной валюты должен принять меры для обеспечения того, чтобы его собственные средства могли быть рассчитаны с достаточной точностью в любое время. Служба финансовой разведки может установить срок, в течение которого поставщик услуг виртуальной валюты должен привести собственные средства в соответствие с требованиями, установленными настоящим Законом и изданными на его основании правовыми актами.
5) Аудит провайдера виртуальной валюты.
Аудит годовых отчетов поставщика услуг виртуальной валюты является обязательным. Данные аудитора необходимо указать при подаче заявления на получение лицензии.
6) Требования к местонахождению, расположению, членам правления и контактному лицу поставщика виртуальной валюты.
7) Государственная пошлина за подачу заявления на получение криптовалютной лицензии увеличена с 3 300 евро до 10 000 евро.
Требования к ходатайствующей компании и ответственной персоне, а также более подробную информацию о правилах по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма можно найти здесь.
Согласно §136 Торгового кодекса Эстонии, «уставной капитал компании должен быть выражен в евро». Соответственно, уставной капитал крипто-компании не может быть выражен в криптовалюте.
Оплата уставного капитала производится с помощью денежного взноса (наличными или банковским переводом). Члены Правления компании вносят взнос в размере номинальной стоимости их доли (т. е. соответствующую их паю в уставном капитале). Платеж осуществляется с банковского счета члена Правления на банковский счет компании.
Внесенная сумма на корпоративном счету компании теперь может быть использована для любой коммерческой деятельности Вашего бизнеса. Тем самым, капитал может пойти на инвестиции, оплату поставщикам фирмы или выдачу кредитов. Однако следует учесть, что дивиденды могут быть выплачены исключительно из прибыли Вашей компании.
В соответствии с новой политикой в отношении процесса лицензирования крипто-деятельности, FIU может пригласить KYC/AML специалиста на личную встречу перед выдачей лицензии. Целью данного интервью является подтверждение того, что ответственное лицо знакомо с правилами процедуры AML и соответствующими законами Эстонии в случае подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма. Если KYC/AML офицер не входит в структуру компании, необходимо предоставить документы, подтверждающие трудовые отношения между компанией и ответственным лицом. Невозможность выполнения данного требования будет основанием для отказа в выдачи лицензии.
На явку на интервью с FIU отводится 60 дней. Окончательное решение о лицензировании компании публикуется после двухчасовой встречи. Обратите внимание, что интервью проводится на эстонском языке, и для сопровождения может потребоваться опытный переводчик. Если клиент не выполняет данный пункт в указанный срок, ходатайство о лицензии крипто-компании автоматически аннулируется.
В дополнение FIU также отзывает лицензию, если:
Company in Estonia OÜ предлагает широкий спектр дополнительных услуг, таких как помощь в подборе и аренде офиса; помощь во внесении уставного капитала; помощь в подборе местного директора компании, заключение рабочего договора; обучение директора компании требованиям по KYC/AML; а также услуги KYC/AML офицера.
Для нас важен индивидуальный подход к клиенту. Мы заботимся о потребностях Вашего бизнеса, сочетая в себе как индивидуальную обработку заказов, так и профессиональные консультации, разумные ставки и услуги регистрации фирм для клиентов со всего мира. Помимо этого, Company in Estonia OÜ предоставляет продолжительную поддержку предпринимателям в соответствии с последними нововведениями законодательства Эстонии.